Платежное поручение, от физического лица (2 разных человека), переводят юридическому лицу кучу денег (на двоих больше 200 млн. рублей). Всего 4 платежки на разные суммы. Причем в поле плательщик не указаны как положено ФИО, Адрес или ИНН, а указано наименование отделения банка. И все четыре платежа от двух юридических лиц идут через один и тот же транзитный счет 409 11 ***
Может такое быть, что подобный платеж свершается в день поступления денег в банк? Ведь вроде как по 115-ФЗ "о противодействии отмыванию" такие сделки должны под "рентгеном просвечивать". Да и собственно гнать такие деньжищи разве банк может через транзитные счета без указания вносителя в поле платежа?
В общем где может быть подвох?

И все четыре платежа от двух юридических лиц идут через один и тот же транзитный счет 409 11 ***

вы имеет ввиду физических лиц?

если так, то все возможно.
Средства от частных лиц аккумулируются на транзитном счете и потом со сч 40911.. могут зачисляться на юрлицо одной суммой, к данной платежке прилагаться реестр с указанием кто и сколько перечислил(высылается почтой). Такая схема распространена для приема платежей от населения при наличии договора между банком и организацией.

ДА конечно опечатался - физические лица.
Нет организация не занимается приемом платежей у населения.
Все четыре платежных поручения по договорам займа. Якобы физики занимали деньги юр.лицу. Вот и интересно, еще в начале 2008 года, приняли правило (толи 2-п, толи 222 емнип) по которому в поле плательщик при платеже физ лицом в обязательном порядке ставится ФИО и адрес.

И все четыре платежа от двух юридических лиц идут через один и тот же транзитный счет 409 11

этот счет, в частности, используется и при осуществлении платежей от физических лиц без открытия банковского счета.

этот счет, в частности, используется и при осуществлении платежей от физических лиц без открытия банковского счета.

Так в этом-то и вопрос? Возможно ли использование этого счета, когда такие суммы и по таким основаниям?

Возможно ли использование этого счета, когда такие суммы и по таким основаниям?

если платежи без открытия счета, то ограничений по сумме нет. Клиент пишет заявление, а банк сам готовит платежку.
Займы подлежат обязательному контролю по 115-ФЗ только если они беспроцентные. К тому же предоставление физ.лицом юр.лицу беспроцентного займа не относится к обязательному контролю. Так что максимум, банк может признать эту операцию необычной и направить соответствующее сообщение в Финмониторинг, но не приостановить или отказать в проведении операции.

Платежное поручение, от физического лица (2 разных человека), переводят юридическому лицу кучу денег (на двоих больше 200 млн. рублей). Всего 4 платежки на разные суммы. Причем в поле плательщик не указаны как положено ФИО, Адрес или ИНН, а указано наименование отделения банка. И все четыре платежа от двух юридических лиц идут через один и тот же транзитный счет 409 11 ***
Может такое быть, что подобный платеж свершается в день поступления денег в банк? Ведь вроде как по 115-ФЗ "о противодействии отмыванию" такие сделки должны под "рентгеном просвечивать". Да и собственно гнать такие деньжищи разве банк может через транзитные счета без указания вносителя в поле платежа?
В общем где может быть подвох?

Это не реально. Когда проходят такие суммы банк обязан идентифицировать клиента (ФИО, адрес и т.п.). Кроме того, банк должен будет запросить документы в подтверждение основания оплаты (в данном случае договор займа). Ну и естественно подача данных в финмониторинг.