Тайна банковского вклада
5146
18
В ЖЖ выложена большая статья с подробным описанием движения денег одного известного человека.
Не будем обсуждать суммы и достоверность этих данных.
Вопрос такой: у банковского служащего какого уровня может быть доступ к такой подробной информации?
Как часто такая информация "вытекает" за пределы банка?
bg
В каждом банке по разному. Начиная от кассира-операциониста.

Настолько часто, насколько часто за это платят.

И да, утечка может быть не обязательно с банка.
И да, возможно это не простой вброс очередного борцуна с режЫмом.
AntColonel
Какие варианты "не обязательно с банка" ?
На поверхности - только утечка от следователей, которые получили такую инфу по запросу.
Утечку дезы не рассматриваем.
При приеме на работу в банк люди подписывают ряд бумаг со своими обязательствами и предупреждением о мерах ответственности за их нарушение. В частности - возможную административную и уголовную ответственность за разглашение "банковской тайны" (ст.26 ФЗ "О банках и банковской деятельности). Уголовная статья - 183.

А так да - кто только не пишет в банки запросы на представление всякой разной информации. В теории - имеют право (в соответствии с законодательством о своей деятельности). Оно конечно - если в банке грамотная юрслужба, то дилетантские запросы "отбиваются" на "раз-два". Но если у запрашивающих не менее грамотная юрслужба, если основания для запроса, его форма и перечень запрашиваемых сведений не нарушены - банк вполне может "огрести" за отказ в их предоставлении.

Но есть и безграмотные банковские юристы. Есть просто трусливые люди. И инфо может быть слита куда надо и куда не надо.

Ну вот, к примеру - начиная с 01.07.2014 налоговики вправе запросить инфо о всех телодвижениях по счетам ФЛ. Научатся грамотно составлять запросы - и сведения о движении средств по любым счетам будут у налоговиков так же элементарно, как "две дырочки в носу". Номера вновь открываемых счетов и ФИО их владельцев налоговикам также станут известны начиная с 01.07.2014. Такой обычай установлен ФЗ-134.

А уж куда там дальше движняк информации пойдет - банкам и владельцам счетов неведомо. В налоговиках тоже есть люди, готовые продать информацию, почему нет?
bg
Правильно думаете.

А еще можно и самому напечатать запрос, поставить печать, отнести. И указать, что ответ заберете сами - снизу сотовый инициатора.

Много чего можно.
При приеме на работу в банк люди подписывают ряд бумаг со своими обязательствами и предупреждением о мерах ответственности за их нарушение. В частности - возможную административную и уголовную ответственность за разглашение "банковской тайны" (ст.26 ФЗ "О банках и банковской деятельности). Уголовная статья - 183.
Это вот к чему? Все подписали и дружно стали бояться ответственности? Это ради смеху или серьезно?
bg
Какие варианты "не обязательно с банка" ?
Росфинмониторинг, ФНС, ФТС, ФСБ, ССП, полиция... Если кто-то у банков запрашивает информацию, значит ему это для каких-то целей и нужно. А может и не только ему.
А еще можно и самому напечатать запрос, поставить печать, отнести. И указать, что ответ заберете сами - снизу сотовый инициатора.
Бредни, на самом деле. Но если пишете такую ахинею, то хоть бы ссылку дали на нормативку. А то ведь можно заработать некую репутацию. Такую, знаете, "дурнопахнущую"...

Это вот к чему? Все подписали и дружно стали бояться ответственности? Это ради смеху или серьезно?
Ну, кто не боится - того, в общем то, "вычислить" труда не составляет. И "вставить клизЬму" тоже.

А так - да, пишу серьезно. Не то что Вы "пургу несете"...
Значит с 01.07.2014 могут появиться в продаже базы банковских вкладчиков!
Очередной шаг к открытости нашего общества.
bg
Значит с 01.07.2014 могут появиться в продаже базы банковских вкладчиков!
Ну, вот и "тема" появилась! Устраивайтесь в налоговую, да торгуйте... Пока не посОдют - озолотитесь.
Бредни, на самом деле. Но если пишете такую ахинею, то хоть бы ссылку дали на нормативку. А то ведь можно заработать некую репутацию. Такую, знаете, "дурнопахнущую"...
Какие бредни? Не подскажите, кто из банка лично ходит в милицию и просит подтвердить наличие возбужденного УД из запроса? М? Вам подсказать, куда направят человека?

Ну, кто не боится - того, в общем то, "вычислить" труда не составляет. И "вставить клизЬму" тоже.
А так - да, пишу серьезно. Не то что Вы "пургу несете"...
Как вычислять будете? Не знаете, отчего прекращаются УД по снятию д/ср по фиктивным свидетельствам о смерти и доверенностям? Ведь "вычислить" труда не составит. А сколько сотрудников обращаются к этой информации соответственно своему функционалу?
Если бы Вы знали, какой кругооборот банковской инфы гуляет по городу, то, наверное, сильно бы удивились.
Какие бредни? Не подскажите, кто из банка лично ходит в милицию и просит подтвердить наличие возбужденного УД из запроса? М? Вам подсказать, куда направят человека?
Не знаю, я по полициям не хожу (не такая работа). А вот то, что из полиции может прийти запрос со ссылкой на мифическое УД - это запросто. Заплатят человеку - он и состряпает запрос в банк, а почему нет? Да еще и без подписи своего босса и без печати.

Поэтому "не лоховской" банк перед отправкой информации с банковской тайной обязательно поинтересуется - "а есть дело, есть ли тело?" И если такого дела/тела нет - то не будет информации. Это же элементарно, при нашей то коррупции

ЗЫ Вы ознакомьтесь на досуге с законодательством каждого фискального органа о его праве на запрос банковской информации. И намотайте себе на ус, что если запрос оформлен неверно, то приличный банк вежливо, но твердо откажет.

А то видал я как-то даже запрос на "оптовое представление информации". И прямо таки "щас прямо, побежал предоставлять, аж спотыкался"...

Если бы Вы знали, какой кругооборот банковской инфы гуляет по городу, то, наверное, сильно бы удивились.
Не, я сильно удивлюсь, если Вы мне будете доказывать, что "слив инфо" прошел исключительно через банковских сотрудников. А различные фискалы тут не при чем...

Вы почитайте, почитайте ст.26 ФЗ "О банках и банковской деятельности". Узнайте, сколько таки в государстве охочих структур до банковской информации. А потом мы обсудим, какие из них в своей деятельности ориентируются на законодательство, а какие руководствуются "личными вкусами".

И тогда можно будет перевести разговор в конструктивное русло. А не на уровень "если б знали бы Вы"...

ЗЫ Я ж Вас не спрашиваю, сколько Вы платите и кому именно за эти знания...
Поэтому "не лоховской" банк перед отправкой информации с банковской тайной обязательно поинтересуется - "а есть дело, есть ли тело?" И если такого дела/тела нет - то не будет информации. Это же элементарно, при нашей то коррупции
Никто ничем не интересуется. Это раз. Два. Никто на подобный интерес и не ответит.


Не, я сильно удивлюсь, если Вы мне будете доказывать, что "слив инфо" прошел исключительно через банковских сотрудников. А различные фискалы тут не при чем...
Кто чего кому доказывает? Внимательно читали начало топика? Там не было вопроса о том, кто именно слил конкретную инфу. Ясно ли это? Вопрос был в другом.
Росфинмониторинг, ФНС, ФТС, ФСБ, ССП, полиция...
Значит с 1.07.2014 силовики получат дополнительный рычаг, чтобы давить на добропорядочных граждан.
bg
Значит с 1.07.2014 силовики получат дополнительный рычаг, чтобы давить на добропорядочных граждан.
Откуда такие феерические выводы? Какой рычаг? На кого давить? Зачем? До 01.07.2014 никто не может получать никакой информации? Если гражданин добропорядочный, то с какой целью и как на него можно давить?
AntColonel
Вы на Луне живете?
Посмотрите на реальную жизнь.
bg
Вы на Луне живете?
Посмотрите на реальную жизнь.
Смотрю. Ответить на вопрос конструктивно в состоянии? Или опять кровавая гэбня, беда-беда, валить-валить.

Так и представляю себе картину... Сидит толстый пьяный мент, рядом бутылка Шампанского (пустая), понятно для чего, и говорит добропорядочному гражданину: "Ах ты негодяй, да ты налоги платишь! А вот я щас как расскажу всем, что ты такой и пойдет жизнь крахом!"

И давит, давит на добропорядочного гражданина.
bg
Кто подскажет операции по депозитам попадают в Росфинмониторинг? И если попадают то от какой суммы?