Навеяно соседним топиком...
Если я через любой банк оплачиваю что-либо и платеж составляет 605 т.р. какие неприятные последствия это может иметь? Было какое то постановление или предписание, чоб банки такие сделки брали "на карандаш", так вот куда эти данные дальше идут?

ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН

О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ)
ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ,
И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА
Статья 6.
Зы: полный текст закона посмотрите в Консультанте.

Такие переводы берут "на карандаш" в следующем порядке:

Федеральный Закон № 115-ФЗ от 07.08.2001, статья 6 -
"1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций:
1) операции с денежными средствами в наличной форме:
снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности;
покупка или продажа наличной иностранной валюты физическим лицом;
приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет;
получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом;
обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства;
внесение физическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме;
2) зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставление или получение кредита (займа), операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не участвует в международном сотрудничестве... Перечень таких государств (территорий) определяется в порядке, устанавливаемом Правительством Российской Федерации...
3) операции по банковским счетам (вкладам):
размещение денежных средств во вклад (на депозит) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя;
открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме;
перевод денежных средств за границу на счет (вклад), открытый на анонимного владельца, и поступление денежных средств из-за границы со счета (вклада), открытого на анонимного владельца;
зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, либо зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия;
4) иные сделки с движимым имуществом:
помещение драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий или иных ценностей в ломбард;
выплата физическому лицу страхового возмещения или получение от него страховой премии по страхованию жизни или иным видам накопительного страхования и пенсионного обеспечения;
получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга);
переводы денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента;
скупка, купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;
получение денежных средств в виде платы за участие в лотерее, тотализаторе (взаимном пари) и иных основанных на риске играх, в том числе в электронной форме, и выплата денежных средств в виде выигрыша, полученного от участия в указанных играх;
предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа".

не 605, а больше 599,999 т.р.

в банке сидит офиц. "стукач", зарплату получает в банке, но обязан сообщать в "фин(контр)разведку" об операциях, которые ему показались сомнительными.... и так сказать эти деньги возможно (!) заработаны преступным путем.... и идут на финансирование терроризма...
во как!
чаще всего сидит девочка - недавний студент
всего боится.. и всё ей кажется подозрительным....

Гном, если попал на карандаш...
банк попросит дать копию договора по сделке....
может вы квартиру продаете или машину....
покажите им - и смело перечисляйте деньги.

банк попросит дать копию договора по сделке....
....
покажите им - и смело перечисляйте деньги.

Так они и просят, собственно это и стало причиной определенного беспокойства.
Интересно, куда дальше идут эти сведения? Или они в банке остаются? Если банк берет копию документа, по которому идет платеж и не видит в нем ничего "террористического", то это вообще нигде ни фиксируется?
А платеж идет по дог. о долевом участии в строительстве.

Интересно, куда дальше идут эти сведения

Никуда они не идут. Сведения предоставляются исключительно по запросам из органов. Запросы делаются персонально, в рамках рассматриваемых дел.

Никуда они не идут. Сведения предоставляются исключительно по запросам из органов. Запросы делаются персонально, в рамках рассматриваемых дел.

"При наличии достаточных оснований, свидетельствующих о том, что операция, сделка связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или с финансированием терроризма, уполномоченный орган направляет соответствующие информацию и материалы в правоохранительные органы в соответствии с их компетенцией."

хранят копии до проверки...
их придут проверять...
зададут вопрос: а почему вы деньги перечислили - а они: вот бумажка....

как только закон вступил в силу...
мы денег заняли на выдачу з/п...
в этот же день с нами расчитался покупатель... и мы тут же займ вернули...
так банки (не знали как работать) - нам счета заморозили....

например, в Росфинмониторинг

Самое интересное что "берут на карандаш" не 100 процентов, ибо было дело летом я менял на рубли 50К долларов (в сбере причем) еще и курс льготный сделали. А вот недавно переводил в китай 30К долларов двумя заходами в 2х банках по Вестерн юнион. Меня этот вопрос тоже интересовал)) Потому как в обоих случаях сумма больше 600 рублей.

возможен такой исход: закрытие расчетного счета физ лица, закрытие всех видов карт, запрет на проведение платежей через систему банка, запрет на открытие в будущем в самом банке и филиалах счетов,карт и обслуживания. это "работа" службы безопасности.

чего-то исправили...
рекалама СБ Банка?
цензор цензурит,караван идет...
-------------------------------------------------
спасибо Лэсси за наше счастливое ВСЕ!

А разве нельзя сделать несколько платежей по 500 т.р. и ни один из переводом не будет интересен СБ Банка, я так понимаю у них комьютер сам выделяет переводы по условии "более стольки то", соответственно они их просто не заметят. А договор будет выполнен, так как общая сумма оплачена. И вы еще спать спокойно будете .

в одном австрйиском банке огонек загорается на клиенте при сумме уже 200-300 т.р.
операторы говорят - надо 600 переведите 300 - 31 числа и еще 300 1 числа. или 599 под обоснование.