Думается мне, это вопрос все таки не для раздела "кредитование", а для "юридического".

Ситуация: есть потребп5.ский кредит, есть договор и есть контора, принимающая платежи (ну, чтобы в банку не мотаться постоянно). В договоре, естественно, указаны паспортные данные заемщика и все такое прочее. Получателем в договоре указан заемщик - счет в банке открыт на его имя. Сумма платежа не превышает указанную в ФЗ. Платеж далеко не первый.
Вопрос: обязана ли контора-"прокладка" ультимативно требовать идентификации плательщика по паспорту (при вышеприведенных условиях), согласно 115-ФЗ и отказывать в проведении платежа при отказе от идентификации?
Вопрос дополнительный: является ли водительское удостоверение удостоверением личности?

1) если контора БПА, то обязана, если не БПА, а ОПП или ПСА - то вообще не имеет право принимать платежи по кредитам
2) нет

Хммм... А как же свеженькая редакция?
"...Идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, а также упрощенная идентификация клиента- физического лица не проводится при осуществлении кредитными организациями, в том числе с привлечением банковских платежных агентов , перевода денежных средств без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств... а также при предоставлении клиентом - физическим лицом кредитной организации денежных средств в целях увеличения остатка электронных денежных средств, если сумма денежных средств не превышает 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей, за исключением случаев, если получателем переводимых денежных средств является физическое лицо, некоммерческая организация (кроме религиозных и благотворительных организаций, зарегистрированных в установленном порядке) либо организация, созданная за пределами территории Российской Федерации, а также если у работников кредитной организации, банковских платежных агентов возникают подозрения, что указанная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. При осуществлении кредитными организациями, в том числе с привлечением банковских платежных агентов, перевода денежных средств без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, в целях оплаты товаров (работ, услуг), включенных в перечень товаров (работ, услуг), определенный Правительством Российской Федерации, в оплату которых платежный агент не вправе принимать платежи физических лиц, идентификация клиента - физического лица проводится независимо от суммы перевода..." перечня я что-то не нашел. Секретно-секретно?
р.газета
Или клиент должен доказывать, что он - это он?Особенно если на руках есть договор и в платежной системе - он же?
И, кстати, ВУ не является основным документом, удостоверяющим личность, но является «Иным выдаваемым органами внутренних дел Российской Федерации документом, удостоверяющим личность гражданина». Ну, то есть, если герр полицай меня остановит и попросит докУмент - ВУ ему достаточно (а паспорт с собой носить я не обязан).

1) Перечня ещё нет, не утвержден.
Но он и не имеет отношения к данной ситуации.
Прием КО или БПА платежей по кредитам в пользу другой КО требует идентификации, она м.б. упрощенной.

2) Герру может быть и достаточно, а кредитная организация и БПА идентифицируют по документу, предусмотренному ПВК, а это паспорт.

Есть тонкость - если перевод сразу на лицевой счет получателя-физика в другом банке, то идентификация обязательна, а если на счет-агрегатор банка в самом себе для последующего списания на счет физика, то не требуется
Но вторая схема скорее всего редкость, знаю только один банк в котором она реализована

Реализована, но требовать продолжают, если мы об одном сберегательном говорим.

О другом
у меня дебетная карта ВТБ24, так вот деньги снаружи попадают сначала на счет-агрегатор банка в самом банке, затем с него списываются на мой лицевой
в реквизитах платежа указываются 2 счета (агрегатор и лицевой)

а изнутри при платеже через интернет-банк сразу плачу на лицевые счета (платил получателям в Сбере, ГПБ, Альфе)

Есть тонкость - если перевод сразу на лицевой счет получателя-физика в другом банке, то идентификация обязательна, а если на счет-агрегатор банка в самом себе для последующего списания на счет физика, то не требуется

А из чего следует эта "тонкость"? Ведь в обоих случаях деньги в конечном итоге заходят на счет получателя-физика. Да и плательщик в обоих случаях один и тот же.

из п.1.4 ст.7 115-ФЗ следует