Куда сделать вклад? (часть 8)
203772
968
guru
13 декабря 2017
Realtor
На банкахру поиск по продуктам не пробовали? Альфа - мутнейший банк, всё упрятано в тарифах и условиях обслуживания; пару раз хотел воспользоваться их продуктами, но перспектива изучения сотен страниц документов с риском последующего отслеживания их изменений уберегли от этой глупости. "Честным быть выгодно" - (с) П.Авен :ха-ха!:
experienced
13 декабря 2017
Realtor
Хомяк "Космос" 7,5% на остаток от 10т.р., кешбек рублями 1% почти на все, включая инет, телефон, штрафы (путешествия,азс и рестораны 3% ВСЕГДА)
guru
13 декабря 2017
SteveR
...Альфа - мутнейший банк, всё упрятано в тарифах и условиях обслуживания...
Меня это тоже от них отталкивает. Открывал дебетовую карту, для получения возмещения по ОСАГО (т.к. виновник был в Альфа страховании застрахован и в этот банк они без комиссии переводили и снимать можно было без комиссии). Я не мог поверить - около 370 (трёхсот семидесяти) страниц текст договора к карточке! Больные люди. Менеджер просила без распечатки моего экземпляра договора обойтись, взять карту и идти, но я настоял чтобы всё печатали, раз "ума" хватило такой договор придумать.

Карту потом закрыл, на всякий случай - мало ли что можно на 370 страницах нафантазировать, вдруг я им в залог всю семью и имущество за неё должен буду.
guru
13 декабря 2017
n1k
Спасибо, посмотрю. У меня сейчас основная от Банка Восточный. Там тоже 1% кэшбэк за всё + есть повышенные тарифы за что-то типа кафешек и развлекух. Но, проценты на остаток немного меньше - 7% и нет начислений никаких миль для перелётов или РЖД.

К плюсам Восточного можно отнести, что в любом стороннем банкомате РФ можно от 3 до 150 т.р. без комиссии снимать. Лимит на собственные банкоматы - 300 т.р./мес. Операторы деньги по счёту видят по всей РФ - в Краснодаре как в Новосибирске снимаю и пополняю, без всяких межбанковских переводов, заявлений.
больше хорошего
14 декабря 2017
Realtor
Как ни странно, в разных городах у Альфы разный уровень мутности.
Где-то они чуть ли не 2-3 банк в обслуживании ЮЛ и кредитами почти не занимаются.
Главный жесткач в том , что если ты пошёл по кредитной части как ФЛ, например, для тебя закрываются все или почти все мутные и немутные возможности и услуги банка по умолчанию.
Уважаемые форумчане, у меня такой вопрос: Собираюсь внести на свой счет 1 млн. рублей, происхождение документально подтвердить не смогу. Возникнут ли в этом случае ко мне вопросы по легализации в соответствии с 115 ФЗ?
veteran
15 декабря 2017
Тендеролог
Все может быть, но имхо больше шансов попасть на вопросы, если переводить со счета или с карты на карту, чем принести чемодан с наличкой - типа вот, возьмите, накопил. :biggrin:
guru
15 декабря 2017
Тендеролог
Лучше двумя суммами до 600, и смотря какой банк. Банки с участием иностранцев любят это и ВТБ24
junior
15 декабря 2017
andrei4444
А если в один и чуть больше 1 млн. рублей?
guru
15 декабря 2017
Тендеролог
Если бы у бабушки были определённые половые признаки ...
Попробуйте, вам же написали , или вам все возможные сценарии расписать
junior
15 декабря 2017
andrei4444
Ну вопрос то был: Возникнут ли в этом случае ко мне вопросы по легализации в соответствии с 115 ФЗ? А не что можно сделать.
guru
15 декабря 2017
Тендеролог
Может возникнут, может не возникнут
guru
15 декабря 2017
Тендеролог
Приятель покупал машину в салоне, перевёл со своего счёта в одном банке на счёт своей банковской карты в другом банке сумму >600 тыр. Карточный счёт был тут же заблокирован, пришлось письменно объяснять Росфинмониторингу что как и почему. Через несколько дней разблокировали.
Также банк может и самостоятельно проявлять рвение. Лично мне пришлось четыре месяца назад оП.5шему Бинбанку (тогда ещё не государственному!) в рамках его программы "Знай своего клиента" объяснять, что за деньги мне ежемесячно плюхаются на счёт.
ИМХО, в текущей действительности риск нарваться на вопросы в Вашей ситуации отличен от нуля. Насколько отличен - можно обсуждать, но Вам в принципе это риск нужен?
guru
15 декабря 2017
SteveR
А какой смысл на карту было все переводить, автосалоны не дают платить более 50-60 тр с карты, на остальное комиссию вворачивают от 1,5%
За последние 2 года платил 2 раза, поэтому знаю о чем говорю.
больше хорошего
15 декабря 2017
Тендеролог
При входе в Русский стандарт Вы всегда подписываете бумагу , что согласны отдать деньги и принять к себе все меры по ФЗ115.
Меры принимают в Москве.
Многие уже год-полтора , как потеряли свои переводы и вклады в Русском стандарте, ожидаючи их возврата даже с подачей всех необходимых объяснений.
guru
15 декабря 2017
wiza
В стандарте какие то особые условия отличающиеся от других или по ним отдельный ФЗ?
guru
16 декабря 2017
Тендеролог
Уважаемые форумчане, у меня такой вопрос: Собираюсь внести на свой счет 1 млн. рублей, происхождение документально подтвердить не смогу. Возникнут ли в этом случае ко мне вопросы по легализации в соответствии с 115 ФЗ?
Остатки от не выполненного заказа из соседнего топика,
за который была получена частичная предоплата?... :biggrin:
guru
16 декабря 2017
Тендеролог
Это я о соседнем топике.
В котором, у вас, причиной неисполнения контракта,
явилось отсутствие средств, которые заморозил, а потом разморозил ВТБ.
А теперь вот для депозита лимон нашёлся.
Так, путевые заметки...
junior
16 декабря 2017
Alqx
Так Вы внимательней почитайте тот топик. Вопрос разрешился открытием счета в Сбере. ВТБ ничего не размораживал, а в принудительном порядке попросил счет закрыть, а остаток перевел на счет Сбера. И не лимон, а чуть больше, и не путайте моих "баранов" с государственными.
guru
17 декабря 2017
Тендеролог
Да не напрягайтесь вы так.
115 ФЗ это мелочи, если конечно ваши бараны
не были умыкнуты из государственного стада... :biggrin:
Хотя...
Вы же не можете подтвердить документально происхождение денег?
Тогда повод для напряга есть конечно.
veteran
18 декабря 2017
Тендеролог
Уважаемые форумчане, у меня такой вопрос: Собираюсь внести на свой счет 1 млн. рублей, происхождение документально подтвердить не смогу. Возникнут ли в этом случае ко мне вопросы по легализации в соответствии с 115 ФЗ?
Могут возникнуть, а могут и не возникнуть, все-таки сумма небольшая. И почему вы не можете подтвердить? Может Вам друг в займ дал или накопили, справки 2=НДФЛ на аналогичные суммы банки как правило удовлетворяют.

И еще тщательно выбирайте банк по отзывам. Вот два года назад мой родственник пополнил мой счет на 1.7млн наличными, на следующий день деньги отправились в другой банк. И никаких вопросов у этого банка не возникло.
junior
18 декабря 2017
Alqx
Да как теперь не напрягаться та мне после Ваших слов? Мой ответ Вас не удовлетворил, по соседним топикам мои сообщения сопоставили. В чем то меня подозреваете?
junior
18 декабря 2017
vanexxx
Да фиктивно то конечно можно подтвердить, но имеет ли законное право запрашивать такое подтверждение банк на основании 115 ФЗ?
guru
18 декабря 2017
Тендеролог
Да не напрягайтесь вы так, я на самом деле шучу.
Миллион, это совсем маленькая сумма.
Всегда можно предоставить в банк расписку,
о займе денег, у родственников пенсионеров, или у богатого товарища,
которые смогут это подтвердить.
Уверен, что этого будет достаточно.
И если частями на депозит будете вносить, уверен что вообще вопросов не возникнет.
Ищите пополняемый.
junior
18 декабря 2017
Alqx
А законные основания у банка есть запрашивать у меня документы подтверждающие происхождение денег, или они руководствуются собственными инструкциями и положениями.
old hamster
18 декабря 2017
Тендеролог
"В соответствии с ФЗ-115 банки обязаны при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов принимать меры по определению финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов, а также вправе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества (подпункт 1.1 п. 1 ст. 7). То есть банки обязаны проверить балансы, налоговые декларации и иную информацию о клиенте из доступных источников." web-страница
junior
18 декабря 2017
Ne budu ni kem
Ну это скорее всего относится к юрлицам.
old hamster
18 декабря 2017
Тендеролог
Это относится ко всем при сумме больше 600 тыс.
guru
18 декабря 2017
Тендеролог
Клиенты - это физлица и юрлица. "Скорее" - это Ваши домыслы, не имеющие отношения к закону.
Вы до сих пор не пристроили деньги? Спешите, ЦБ РФ в очередной раз снизил ключевую ставку.
junior
18 декабря 2017
Ne budu ni kem
Я извиняюсь за назойливость, просто с 115-фз не сталкивался, но в нем речь идет про переводы по счетам, а я вношу на свой счет. С какой суммы банк уведомляет контролирующие органы о внесении на счет наличных денежных средств?
veteran
18 декабря 2017
Тендеролог
с 1 июля 2014 года банки обязаны сообщать об открытии-закрытии счетов и вкладов физлиц в ФНС, статья 86 НК, а выписки об операциях по запросу налогового органа.
member
18 декабря 2017
Alqx
Здравствуйте! Вновь обращаюсь за советом ко всем форумчанам, что скажете про Локо-банк и его вклад "Морозный" на 1100дней, если не считать пополнение в первые 100 дней, то вроде как если расторгнуть после 400 дней вроде как неплохие условия по нынешним временам или я чего-то недопонимаю?
guru
18 декабря 2017
Сашенция
Вклад на 1100 дней там под 4,6% годовых, вы точно этого хотите?
member
19 декабря 2017
Alqx
Да последние 2 периода там у них все грустно, отсюда 4,6 средняя, но как я поняла при расторжении проценты за полные периоды сохраняются, вот и была мысль после 400 дня расторгнуть. Правда сегодня за первый период уменьшили с 8,2 до 7,8, но по нынешним временам...
guru
19 декабря 2017
Автоинформатор
Ныне контролируемый центробанком "Промсвязьбанк" предлагает на год 8,55% в рублях, 2,2% в USD, 1,2% в EUR.
больше хорошего
19 декабря 2017
SteveR
А если бросят его?
Это же контроль "без глубины" - просто удавка на шею и требования по дополнению резервами...

С Открытием тоже вопрос - нужен он государству и вопрос времени, когда его отпустят...
...до 10% годовых
activist
19 декабря 2017
wiza
да кто ж их бросит? были бы не нужны, лишили бы лицензии и не мучились.
больше хорошего
19 декабря 2017
Xander54
Очень денег не хватает на расплату за проворовавшихся владельцев и их прелестную жизнь на Лазурном и в Лондоне...

Открытие начинали с 40 млрд, а намедни сказали, что дыра в 300 млрд.
Плюс с НПФ Открытия так намухлевали - этот социально значимый вопрос ещё надо решать.
РБК проговорил, что подлатать , списать долги и отдать (будут отдавать обязательно)...

У ПСБ просто резервы не достигают того уровня , что задан нормативами. Показатели все поехали по отчётам и деятельности. Превентивно приняли меры. Или срок оставили для вывода активов (?)
experienced
26 декабря 2017
Автоинформатор
всем привет! у кого есть опыт положительного получения превышения от АСВ?
понятно что это не быстро, но мне бы знать, что это вообще бывает и в какие сроки\суммы?
guru
26 декабря 2017
deeeman
Канский? Там есть народ которых вообще в реестре нет
experienced
26 декабря 2017
andrei4444
Канский? Там есть народ которых вообще в реестре нет
он самый, да я в общем случае, превышение вообще выдается как то? частями? через месяц два?
или можно забыть?
guru
26 декабря 2017
deeeman
После процедуры банкротства банка, может быть в пределах 10% отдадут. А может быть ничего не отдадут.
guru
26 декабря 2017
deeeman
Что то не понял превышение есть или если бы было.
Пока интернет банк работает, оттуда можно сделать скрины счётов и скрины выписок.
Вне реестра в основном Красноярск, походу там мутили массово.
experienced
26 декабря 2017
andrei4444
превышение есть. в сбере все правильно отражается.
вопрос сколько можно получить от этого превышения.
понятно что не сразу и не все, но вероятность есть.
experienced
26 декабря 2017
deeeman
из МежТопЭнергоБанка юрики даже получили деньги не так давно (в пределах какой суммы не уточнял, но сам факт, что им выплачиваетс в последнюю очередь)...
Поэтому возможно все, нужно читать нормативы, "включаться в реестр"
guru
26 декабря 2017
deeeman
он самый, да я в общем случае, превышение вообще выдается как то? частями? через месяц два?
или можно забыть?
Всё зависит от стоимости активов, которые банк не успел слить, от количества кредиторов, регламента процедуры и очерёдности платежей. С процедурой банкротства и реализации имущества банков-банкротов не сталкивался. Могу на примере банкрота физика рассказать. Возможно, что по банкам другая процедура и сроки. Когда в Краснодаре дом подбирал для покупки, то наткнулся на дом собственника-банкрота. Заявился он на банкротство в октябре 17го и минимальный срок выхода на сделку, с учётом всех временных и бюрократических регламентов, выходил на февраль-март 2018. Соответственно, через полгода, ориентировочно, начинается реализация всех активов банкрота, аккумулируется на счету управляющего банкротством и далее он будет по очередности раздавать кредиторам то, что наторгуют.
Отталкиваясь от этого опыта, ранее чем через полгода ничего Вам не выплатят, имхо, а дальше - как повезёт.
veteran
27 декабря 2017
Realtor
Ссорри, а Вы в каждом сообщении во всех темах теперь будете напоминать, куда от нас съехали? Или это так завуалированно желающих к морю переехать, заманиваете?

Касаемо получения превышения, судя по лавке, в которой на Дачной собирали вклады, сомневаюсь, что на балансе будут активы для удовлетворения требований превышенцев. За счастье будет, если 10% свыше страховки получите.
больше хорошего
27 декабря 2017
Дикий турист
это работа. и ничего больше. краснодар - теперь мечта каждого человека.
guru
28 декабря 2017
Дикий турист
Где было, про ту местность и пишу (уточняю детали) ибо страна одна, а порядки разные. Не хочу чтобы кто-то сказал: "Нет у нас не так" По МФЦ совсем другие порядки. Арендатор сам платит всю коммуналку. Сталкивался в Новосибирске с клиентами из Питера, которые доказывали, что вся РФ платит агентствам 5% и только продавец. В Москве пока аванс агентству не платите - не работают. Вчера выяснил, что в Новосибирске нет ни одного банкомата Ренесанскредит, а ранее, что нет ни одной кассы Союза и т.д. Потому считаю уточнение дислокации события не лишним.

В других темах неделю как пишу про новосибирские события . Невнимательно за "творчеством" следите )