На информационном ресурсе применяются cookie-файлы. Оставаясь на сайте, вы подтверждаете свое согласие на их использование.
Инвестиции в недвижимость (клуб инвесторов) (часть 5)
3889
47
Автоинформатор
guru
Продолжение топика "Инвестиции в недвижимость (клуб инвесторов) (часть 4)"
Alippa
no status
пособие инвестора в недвижку))
на ночь лучше не читать
Селегей Валентин Васильевич_Атлас химич.и радиоакт.загрязнения атмосф.воздуха,поверхн.вод,почв,снежн.покрова,атмосф.осадков в г.Новосибирске за 1992г. и 1980–1992г.г._Новосибирск_РосКомГидроМет_Зап.-Сиб.Тер.Упр.по гидрометеорол.и мониторингу окр.среды_1993.pdf
на ночь лучше не читать
Селегей Валентин Васильевич_Атлас химич.и радиоакт.загрязнения атмосф.воздуха,поверхн.вод,почв,снежн.покрова,атмосф.осадков в г.Новосибирске за 1992г. и 1980–1992г.г._Новосибирск_РосКомГидроМет_Зап.-Сиб.Тер.Упр.по гидрометеорол.и мониторингу окр.среды_1993.pdf
Показать спойлер
https://wdfiles.ru/Oxss
https://t.me/alippaalex/8767
https://t.me/alippaalex/8767
Показать спойлер
много изменилось, значительное кол-во указанные предприятий прекратили существование\переориентировались на другие направления
тут не атлас, но тоже про гадость, за 2023, думаю, уже свежий нарисовали за 2024а есть какой нить другой не атлас? мне этот чёго то не нравится
Alippa
no status
Алексий
экспериментатор
Новосибирский застройщик КМС прекращает работу из-за ситуации в отрасли
Сейчас читают
Задачка по мужской психологии
87334
633
Православие в школе - часть 2
177659
1049
В поисках ХОРОШЕГО гинеколога...
334005
1016
никакой жалости к ним, те ещё экономисты\бракоделы.
Кто будет нести гарантийные обязательства по последним сданным домам?
Кто будет нести гарантийные обязательства по последним сданным домам?
никакой жалости к ним, те ещё экономисты\бракоделы.Как всегда - Пушкин
Кто будет нести гарантийные обязательства по последним сданным домам?
Новосибирский застройщик КМС прекращает работу из-за ситуации в отраслиа ЦУМ разве это не они реноватить нацелились?
ИРУСЯ
old hamster
Ого, неожиданно
Мне жаль, искренне, КМС
Мне жаль, искренне, КМС
Alexx54
member
Самолёт попросил 50 миллиардов у государства (иначе обанкротится/кратно повысит стоимость квартир).
Говорят, главный его кредитор - Альфа-Банк.
Припоминаю, этот же банк дал стрижам дополнительный транш для достройки русского солнца. Срок возврата этого транша/кредита - конец марта этого года. Интересно, будут ли громкие новости к тому времени?
Говорят, главный его кредитор - Альфа-Банк.
Припоминаю, этот же банк дал стрижам дополнительный транш для достройки русского солнца. Срок возврата этого транша/кредита - конец марта этого года. Интересно, будут ли громкие новости к тому времени?
Что именно не дадут? Обанкротиться? С какой стати, имея возрастающий дефицит бюджета. Вполне могут.
денег из закромов не дадут в парадигме "денег, но вы держитесь" максимум позволят и дальше безнаказанно дурить электорат, срывать сроки, собирать бабло под разным соусом
Отожмут для своих людей, и всего делов.
Как с Домиком или КДВ
Как с Домиком или КДВ
боюсь у многих застройщиков и отжимать особо нечего окромя долгов
кто помельче, понятно. Самолётик птичка крупная, жирок есть, и есть что дербанить, окромя дебиторки.
особенно если вывести на его "спасение" лярдов 50 народных денег...))
первый раз, что ли?
обставят так, что будет выглядеть как деньги банкиров. Не прикопаться ))
обставят так, что будет выглядеть как деньги банкиров. Не прикопаться ))
ну
а хомячкам чуток повысят ставку по кредитикам
а хомячкам чуток повысят ставку по кредитикам
Alippa
no status
новость не новая, поди уже и доделали?
Как это нечего? Дружище банкстер не даст застройщику с голым задом проектное финансирование. Как минимум, должны быть земельный участок с разрешением на строительство. Это вполне себе осязаемый актив, сопоставимый по стоимости со всем проектным финансированием.
Вообще не понятно, с какой стати СК возбудился на срыв сроков сдачи дома во время действия моратория.
Там, помнится и срок не очень большой был - по договору срок был 1 квартал (конец марта 25 года), возня началась в августе, спустя меньше, чем полгода.
Напомню, с марта 2024 по декабрь 2025 года действовал мораторий на неустойки за срыв сроков.
Там, помнится и срок не очень большой был - по договору срок был 1 квартал (конец марта 25 года), возня началась в августе, спустя меньше, чем полгода.
Напомню, с марта 2024 по декабрь 2025 года действовал мораторий на неустойки за срыв сроков.
Alexx54
member
А Краснообск-то, говорят, под условия семейной ипотеки не подпадает.
Получается, кто там в семейную покупает, например Пшеницу у Брусники, могут сильно об этом пожалеть:
Получается, кто там в семейную покупает, например Пшеницу у Брусники, могут сильно об этом пожалеть:
вроде там всякие ипотеки доступны, но проценты везде - жесть))
Непонятная история. Банк требует перейти на обычную ипотеку вместо семейной, мотивируя тем, что Краснообск под условия семейной не подходит. Журналист особо не углублялся в детали, поэтому нифига непонятно.
Может речь идёт о семейной на вторичное жильё? Но куплено строящееся. Какие такие ограничения по семейной в Краснообске, хз. Там брусника строит, это вообще подстава получается для покупателей пшеницы. Если журналисты не напутали в подаче информации.
Может речь идёт о семейной на вторичное жильё? Но куплено строящееся. Какие такие ограничения по семейной в Краснообске, хз. Там брусника строит, это вообще подстава получается для покупателей пшеницы. Если журналисты не напутали в подаче информации.
или кто-то из конкурентов умышленно взбалтывает и так очень мутную воду))
Alippa
no status
когда помрет тогда и звоните...
Правительство России отказало одному из крупнейших российских застройщиков группе компаний (ГК) "Самолет" в выдаче льготного кредита. Об этом сообщил "Коммерсант" со ссылкой на два источника, знакомых с ситуацией.
Как следует из сообщения, у застройщика не настолько критическое финансовое положение, чтобы предоставить ему прямую господдержку. Однако, как уточняется, косвенная помощь будет оказана.
Минфин России может объявить об отказе в предоставлении льготного кредита в пятницу, 20 февраля, следует из материала.
Как сообщили изданию представители ГК "Самолет", у них пока нет информации о решении правительства по вопросу предоставления льготного кредита.
Об обращении ГК "Самолет" в правительство с просьбой об оказании государственной поддержки стало известно в начале февраля. Как следовало из обращения, девелопер предпринимает меры для стабильной работы компании и ее вывода из кризисной ситуации.
Со своей стороны застройщик был готов предоставить государству блокирующий и более пакеты своих акций для участия в управлении с правом обратного выкупа по новой цене.©
Правительство России отказало одному из крупнейших российских застройщиков группе компаний (ГК) "Самолет" в выдаче льготного кредита. Об этом сообщил "Коммерсант" со ссылкой на два источника, знакомых с ситуацией.
Как следует из сообщения, у застройщика не настолько критическое финансовое положение, чтобы предоставить ему прямую господдержку. Однако, как уточняется, косвенная помощь будет оказана.
Минфин России может объявить об отказе в предоставлении льготного кредита в пятницу, 20 февраля, следует из материала.
Как сообщили изданию представители ГК "Самолет", у них пока нет информации о решении правительства по вопросу предоставления льготного кредита.
Об обращении ГК "Самолет" в правительство с просьбой об оказании государственной поддержки стало известно в начале февраля. Как следовало из обращения, девелопер предпринимает меры для стабильной работы компании и ее вывода из кризисной ситуации.
Со своей стороны застройщик был готов предоставить государству блокирующий и более пакеты своих акций для участия в управлении с правом обратного выкупа по новой цене.©
Интересная информация.
Если, я правильно понял.
Банк дал льготную ипотеку. А, потом оказалось, что дом под условия льготной ипотеки не подходит.
Банк изменил процентную ставку.
У меня чисто технический вопрос, а банк разве может в одностороннем порядке изменить условия?
Если, я правильно понял.
Банк дал льготную ипотеку. А, потом оказалось, что дом под условия льготной ипотеки не подходит.
Банк изменил процентную ставку.
У меня чисто технический вопрос, а банк разве может в одностороннем порядке изменить условия?
Такое ощущение, что тема, не до конца раскрыта.
Интересная информация.как правило там в договоре есть закамуфлированная оговорка, что банк может всё если очень захочет, но в редких полях можно это оспорить если проглотить пару пудов пыли в коридорах нашей, самой гуманной и человеколюбивой, юстиции
Если, я правильно понял.
Банк дал льготную ипотеку. А, потом оказалось, что дом под условия льготной ипотеки не подходит.
Банк изменил процентную ставку.
У меня чисто технический вопрос, а банк разве может в одностороннем порядке изменить условия?
В одностороннем порядке - нет. Скажем, ходит пугалка, что без согласия банка нельзя сдавать ипотечную квартиру в аренду, иначе он на рыночную ипотеку переведёт.
Но в статьях ГК про залог сказано, что а) без согласия банка можно (если в договоре нет прямого запрета); общие правила не являются договором; в случае, если запрет без согласия банка есть, то опять же смотрим ГК - залогодержатель вправе потребовать либо досрочного погашения, либо изъятия предмета залога. Перевести льготную ипотеку на рыночную он не имеет права.
К случае с краснообском, ипотечный банк кивает на дом.рф, мол это он прекратил компенсацию банку ставки по семейной ипотеке. Крч, нифига не понятно.
Но в статьях ГК про залог сказано, что а) без согласия банка можно (если в договоре нет прямого запрета); общие правила не являются договором; в случае, если запрет без согласия банка есть, то опять же смотрим ГК - залогодержатель вправе потребовать либо досрочного погашения, либо изъятия предмета залога. Перевести льготную ипотеку на рыночную он не имеет права.
К случае с краснообском, ипотечный банк кивает на дом.рф, мол это он прекратил компенсацию банку ставки по семейной ипотеке. Крч, нифига не понятно.
Alippa
no status
кто там предлагал перекладываться в недвижку))
Владельцев трёх и более квартир хотят обязать платить дополнительный налог — соответствующую инициативу подготовил "Союз финансистов России" в целях увеличения доходов региональных бюджетов.
Также предлагается снижение порога для использования спецрежима АУСН с действующих 60 млн до 20 млн рублей и уплата налога на имущество с пунктов выдачи заказов только по кадастровой стоимости.
Как мы отмечали ранее, в регионах будут расти земельный и имущественный налоги, причем расти резко. Это сейчас видится правительством единственным способом поправить положение субъектов при сокращении федеральных субсидий.
@neoreshkins
Владельцев трёх и более квартир хотят обязать платить дополнительный налог — соответствующую инициативу подготовил "Союз финансистов России" в целях увеличения доходов региональных бюджетов.
Также предлагается снижение порога для использования спецрежима АУСН с действующих 60 млн до 20 млн рублей и уплата налога на имущество с пунктов выдачи заказов только по кадастровой стоимости.
Как мы отмечали ранее, в регионах будут расти земельный и имущественный налоги, причем расти резко. Это сейчас видится правительством единственным способом поправить положение субъектов при сокращении федеральных субсидий.
@neoreshkins
Alippa
no status
Начальник по стройке заговорил об «исчерпании запаса прочности» в отрасли и что «дальнейшее давление» на неё, грозит не просто замедлением темпов, а системными рисками.
А что случилось? Формально пока все в норме. В РФ строится почти 120 млн «квадратов» — не меньше, чем год назад. Запуск новых проектов в I кв 26 г вырос почти на 20% Доля распроданности готовых домов превысила 75%. Количество выданных рыночных ипотек догоняет льготные.
Но это отзвук прошлого, а начальник смотрит в будущее и видит, что модель, работавшая 15 лет, теряет устойчивость.
На чём держалась стройка всё это время?
На деньгах людей, бравших ипотеку - и принимавших на себя риски строительной отрасли.
В нормальной экономике строительство финансируется через банки. Формально, и у нас строят на проектное финансирование через банк. Но этот процесс в последние 6 лет был обеспечен ипотечным потоком по льготным программам.
Т.е. в РФ источником финансирования застройщика стали не банковские кредиты, а деньги людей, купивших ещё непостроенные квартиры. В ипотеку, т.е. в долг перед банком.
В этой модели риски собирались не у банкиров и не у строителей, а у людей . Застройщику - деньги, банку проценты, а человеку обещание ключей через N лет
Порядка 70% сделок на рынке жилья - ипотека, преимущественно льготная.
Это значит, цены на квартиры определяются не столько платёжеспособным спросом, сколько параметрами бюджетных субсидий. Пока правительство субсидирует ставку — люди кредитуются, застройщики поднимают цены, и за счёт бюджетных денег поддерживается иллюзия доступности жилья.
Но сейчас растущий дефицит бюджета делает расширение льготных программ невозможным.
Начальство знает, что отрасль без льготной ипотеки ждут проблемы, но и субсидировать ее в прежних объёмах уже не может.
А о чем должны думать те, кто уже взял ипотеку или только собирается это сделать?
1. Дом может быть не построен. Застройщик запускал проект, рассчитывая на поток новых продаж. Когда продажи падают (а они уже падают), конвейер останавливается. Деньги, собранные с людей, уже потрачены на строительство первых этажей, а деньги, ожидавшиеся от будущих покупателей, не поступили.
Да, есть эскроу-счета, и деньги покупателей «несуществующих квартир» юридически защищены. Но «защита» - это не «квартира», возврат обесцененных инфляцией средств через месяцы разбирательств.
2. Цены на жильё в РФ росли благодаря превышению спроса, разогретого льготной ипотекой, над предложением. Как только субсидирование сокращается, цены стагнируют, и человек может остаться должен банку больше, чем стоит его квартира. (Особенно, когда квартира продается без первоначального взноса. По всем стандартам так продавать нельзя, но если сильно хочется – можно)
3. Ипотека в РФ берётся в среднем на >20 лет. За это время может случиться всё что угодно. В странах с развитыми рынками жилья существуют механизмы реструктуризации, поддержки ипотечных заёмщиков, защита от потери единственного жилья. В РФ эти механизмы работают так себе
Многие «покупатели квартир» и не осознавали, что не «покупали квартиру»,а кредитовали застройщика на годы вперёд, и принимали на себя риск обесценения актива
Ни в одной развитой стране массовое жилищное строительство не финансируется за счёт будущих покупателей, несущих все риски.
Система при которой миллионы семей берут ипотеку и авансируют застройщиков, работала до поры, пока продажи росли, цены ползли вверх, а государство субсидировало ставки.
Теперь начальство говорит, что запас прочности этой схемы исчерпан, а значит, что гипотетические риски становятся реальными.
Человек, думающий - брать ипотеку или нет, должен думать не «какая у меня будет ставка?», а смогу ли я платить по кредиту, и «уверен ли я, что через три года дом будет построен с заявленным качеством». Упрощение и «оптимизация» - один из вариантов выхода из проекта, когда денег не хватает. И ДДУ тут не поможет - дом и квартира построены, сданы в эксплуатацию.
Пока, судя по всему, многие на этот вопрос отвечают утвердительно.
И это, пожалуй, главный риск, который создаёт «исчерпанный запас прочности» стройки
А что случилось? Формально пока все в норме. В РФ строится почти 120 млн «квадратов» — не меньше, чем год назад. Запуск новых проектов в I кв 26 г вырос почти на 20% Доля распроданности готовых домов превысила 75%. Количество выданных рыночных ипотек догоняет льготные.
Но это отзвук прошлого, а начальник смотрит в будущее и видит, что модель, работавшая 15 лет, теряет устойчивость.
На чём держалась стройка всё это время?
На деньгах людей, бравших ипотеку - и принимавших на себя риски строительной отрасли.
В нормальной экономике строительство финансируется через банки. Формально, и у нас строят на проектное финансирование через банк. Но этот процесс в последние 6 лет был обеспечен ипотечным потоком по льготным программам.
Т.е. в РФ источником финансирования застройщика стали не банковские кредиты, а деньги людей, купивших ещё непостроенные квартиры. В ипотеку, т.е. в долг перед банком.
В этой модели риски собирались не у банкиров и не у строителей, а у людей . Застройщику - деньги, банку проценты, а человеку обещание ключей через N лет
Порядка 70% сделок на рынке жилья - ипотека, преимущественно льготная.
Это значит, цены на квартиры определяются не столько платёжеспособным спросом, сколько параметрами бюджетных субсидий. Пока правительство субсидирует ставку — люди кредитуются, застройщики поднимают цены, и за счёт бюджетных денег поддерживается иллюзия доступности жилья.
Но сейчас растущий дефицит бюджета делает расширение льготных программ невозможным.
Начальство знает, что отрасль без льготной ипотеки ждут проблемы, но и субсидировать ее в прежних объёмах уже не может.
А о чем должны думать те, кто уже взял ипотеку или только собирается это сделать?
1. Дом может быть не построен. Застройщик запускал проект, рассчитывая на поток новых продаж. Когда продажи падают (а они уже падают), конвейер останавливается. Деньги, собранные с людей, уже потрачены на строительство первых этажей, а деньги, ожидавшиеся от будущих покупателей, не поступили.
Да, есть эскроу-счета, и деньги покупателей «несуществующих квартир» юридически защищены. Но «защита» - это не «квартира», возврат обесцененных инфляцией средств через месяцы разбирательств.
2. Цены на жильё в РФ росли благодаря превышению спроса, разогретого льготной ипотекой, над предложением. Как только субсидирование сокращается, цены стагнируют, и человек может остаться должен банку больше, чем стоит его квартира. (Особенно, когда квартира продается без первоначального взноса. По всем стандартам так продавать нельзя, но если сильно хочется – можно)
3. Ипотека в РФ берётся в среднем на >20 лет. За это время может случиться всё что угодно. В странах с развитыми рынками жилья существуют механизмы реструктуризации, поддержки ипотечных заёмщиков, защита от потери единственного жилья. В РФ эти механизмы работают так себе
Многие «покупатели квартир» и не осознавали, что не «покупали квартиру»,а кредитовали застройщика на годы вперёд, и принимали на себя риск обесценения актива
Ни в одной развитой стране массовое жилищное строительство не финансируется за счёт будущих покупателей, несущих все риски.
Система при которой миллионы семей берут ипотеку и авансируют застройщиков, работала до поры, пока продажи росли, цены ползли вверх, а государство субсидировало ставки.
Теперь начальство говорит, что запас прочности этой схемы исчерпан, а значит, что гипотетические риски становятся реальными.
Человек, думающий - брать ипотеку или нет, должен думать не «какая у меня будет ставка?», а смогу ли я платить по кредиту, и «уверен ли я, что через три года дом будет построен с заявленным качеством». Упрощение и «оптимизация» - один из вариантов выхода из проекта, когда денег не хватает. И ДДУ тут не поможет - дом и квартира построены, сданы в эксплуатацию.
Пока, судя по всему, многие на этот вопрос отвечают утвердительно.
И это, пожалуй, главный риск, который создаёт «исчерпанный запас прочности» стройки
Alippa
no status
У девушки на видео — беда с ипотекой (18+)
С июня заканчивается льготный период по ипотеке, и ежемесячный платёж вырастает с 53 до 253 тысяч рублей. Платить столько она не может.
Продать квартиру хотя бы по цене покупки тоже не выйдет: брала на котловане за 17,6 млн (+ 2 млн в ремонт), а застройщик сейчас отдаёт такие же квартиры за 12 млн.
Рефинансирование тоже вряд ли поможет — с июня ставка по договору станет 17,09%, и найти банк, который даст дешевле, сейчас нереально. Банк предложил ипотечные каникулы: платежи встанут, но проценты продолжат капать.
По словам девушки, риелтор убеждал, что покупка станет «лучшей инвестицией в жизни».
Эта история не единичная: в 2022–2023 годах застройщики массово продавали квартиры по субсидированным ставкам — 0,1%, 1%, 3-6% годовых.
Звучало как подарок, но цена квартиры при этом завышалась: банку кто-то должен был компенсировать выпадающие доходы. Теперь льготные периоды заканчиваются, и тысячи людей выходят на рыночную ставку — с завышенным долгом и подешевевшим активом.
Сочувствуем или осуждаем?
С июня заканчивается льготный период по ипотеке, и ежемесячный платёж вырастает с 53 до 253 тысяч рублей. Платить столько она не может.
Продать квартиру хотя бы по цене покупки тоже не выйдет: брала на котловане за 17,6 млн (+ 2 млн в ремонт), а застройщик сейчас отдаёт такие же квартиры за 12 млн.
Рефинансирование тоже вряд ли поможет — с июня ставка по договору станет 17,09%, и найти банк, который даст дешевле, сейчас нереально. Банк предложил ипотечные каникулы: платежи встанут, но проценты продолжат капать.
По словам девушки, риелтор убеждал, что покупка станет «лучшей инвестицией в жизни».
Эта история не единичная: в 2022–2023 годах застройщики массово продавали квартиры по субсидированным ставкам — 0,1%, 1%, 3-6% годовых.
Звучало как подарок, но цена квартиры при этом завышалась: банку кто-то должен был компенсировать выпадающие доходы. Теперь льготные периоды заканчиваются, и тысячи людей выходят на рыночную ставку — с завышенным долгом и подешевевшим активом.
Сочувствуем или осуждаем?
Следовательно, надо продавать в районе 11 млн.
Это хорошо для рынка.
Чем больше будет таких квартир, тем лучше.
Это хорошо для рынка.
Чем больше будет таких квартир, тем лучше.
[i]У девушки на видео — беда с ипотекой (18+)На "осиновый"...раза убежденца! Жесть.
..По словам девушки, ... убеждал, что покупка станет «лучшей инвестицией в жизни»....
Alippa
no status
прикольный у нас капитализм))) очень смахивает на то как помещики продавали холопов без земли, я здесь продали землю без холопов
77 частных домов изымут и снесут в Октябрьском районе в рамках договора КРТ. Ранее земельный участок продали застройщику за 298 миллионов ₽.
Речь идёт о территории в границах улиц Грибоедова, Кирова, Автогенной, Коммунстроевской и III Интернационала в Октябрьском районе. Мэрия Новосибирска опубликовала постановление об изъятии для муниципальных нужд 77 частных домов. После их сноса здесь планируют построить многоэтажные жилые дома. Также застройщик должен будет создать объекты социальной инфраструктуры: детский сад на 320 мест, школу на 850 учеников и поликлинику на 200 посещений в смену.
Договор комплексного развития территории рассчитан до 2042 года
77 частных домов изымут и снесут в Октябрьском районе в рамках договора КРТ. Ранее земельный участок продали застройщику за 298 миллионов ₽.
Речь идёт о территории в границах улиц Грибоедова, Кирова, Автогенной, Коммунстроевской и III Интернационала в Октябрьском районе. Мэрия Новосибирска опубликовала постановление об изъятии для муниципальных нужд 77 частных домов. После их сноса здесь планируют построить многоэтажные жилые дома. Также застройщик должен будет создать объекты социальной инфраструктуры: детский сад на 320 мест, школу на 850 учеников и поликлинику на 200 посещений в смену.
Договор комплексного развития территории рассчитан до 2042 года
прикольный у нас капитализм))) очень смахивает на то как помещики продавали холопов без земли, я здесь продали землю без холопов...Договор комплексного развития территории рассчитан до 2042 годаЖилье им наверно предоставят социальное? Или на теплотрассу переселят? Или однушки выделят в других районах Новосиба? Что с ними будет?
Механизм КРТ - узаконенный способ изымать участки, в том числе с домами у обычных людей.
Скорее всего предложат денежную компенсацию, на которую х-п.5-р что купишь.
Кто не согласится - пойдут в суд. но там тоже механизм смазан, утвердят.
И получится, что был участок с домом для большой семьи, гаражом на пару авто, сараем и огородом, а потом и однокомнатную сложно купить будет.
Скорее всего предложат денежную компенсацию, на которую х-п.5-р что купишь.
Кто не согласится - пойдут в суд. но там тоже механизм смазан, утвердят.
И получится, что был участок с домом для большой семьи, гаражом на пару авто, сараем и огородом, а потом и однокомнатную сложно купить будет.
Что с ними будет?предположу что ничего хорошего, денег немного предложат и призовут отнестись с пониманием
Что с ними будет?на однушку-двушку должно хватить?
-------------------
предположу что ничего хорошего, денег немного предложат и призовут отнестись с пониманием
это зависит от искусства заключать сделки))))
Трамп Дональд Джон(Donald John Trump with Tony Schwartz)_Искусство сделки(The art of the deal)_Издат.«Эксмо»_М._2019_354с.pdf
Трамп Дональд Джон(Donald John Trump with Tony Schwartz)_Искусство сделки(The art of the deal)_Издат.«Эксмо»_М._2019_354с.pdf
ТОП 5
3
4