kir_sf
guru
Читал. Там если не ошибаюсь 22 критерия подозрительных операций. Надо было в банке спрашивать.
AsIs
veteran
Легко! Перевести на счет фбк Навального. Разве не подозрительно?
Связь без брака
v.i.p.
И хоть одну, попадающую под условия оплаты безналоговый за бугром карточкой?
Чисто для моего развития, если тебе не трудно
Чисто для моего развития, если тебе не трудно
Связь без брака
v.i.p.
За бугром, карточкой на счёт? Как это?
седов
guru
Поясните, что вы хотели спросить.
А так, в казино можно фишки по б/н купить и потом на вопросы отвечать.
А так, в казино можно фишки по б/н купить и потом на вопросы отвечать.
AsIs
veteran
За бугром, карточкой на счёт? Как это?Ага, карточкой, через инет, отправить пожертвования. И совсем не важно, за бугром или нет, это от провайдера не зависит.
Связь без брака
v.i.p.
Я хочу увидеть пример подозрительной операции из 22 , о которых пишет Кирилл. Поход в казино является подозрительным с точки зрения ЦБ РФ? Я про это не слышал. А Кирилл молчит, зажал инфы!
Сейчас читают
Zosia:"Утонула в кошках! Пожалуйста, помогите!!!" (часть 5)
62016
314
Чайная (F)
285751
1000
Коллекционеры и любители винтажной аудиотехники
781469
753
Связь без брака
v.i.p.
Я спросил про оплату карточкой. Это когда карточку пихаешь в устройство, а тебе оттуда бумажка вылезает. И ты только код вводишь. Называется оплата товаров или услуг через терминал. 
мне хочется знать какие операции являются подозрительными, что бы не совершать оных, я же законопослушный гражданин.
мне хочется знать какие операции являются подозрительными, что бы не совершать оных, я же законопослушный гражданин.
AsIs
veteran
Я точно не помню, но вроде бы какие то деньги можно пожертвовать и через терминал, или перевести через киви, или что то подобное. Но мой пример не в том. Просто подобные приведенной операции, кое кого приводят в раздражение, и клерки, для формального прикрытия своей задницы, просят объяснительную, которой они будут отмазываться перед вышестоящим клерком, буде он не доволен.
Законопослушный гражданин не должен совершать противозаконных операций, а вовсе не подозрительных. Подозревать можно чего хочется, можешь подозревать свою жену в изменах, это только проблемы подозревающего. Попросили прояснить - прояснил, все свободны. А если не прояснил, ну тоды ой!
Законопослушный гражданин не должен совершать противозаконных операций, а вовсе не подозрительных. Подозревать можно чего хочется, можешь подозревать свою жену в изменах, это только проблемы подозревающего. Попросили прояснить - прояснил, все свободны. А если не прояснил, ну тоды ой!
Какая всё же интересная формулировка "подозрительные операции")). Интересно, если спустить несколько тысяч ойро в кофешопах амстердамских и в компании с девушками со сниженной социальной ответственностью, будут ли это считать подозрительным... А если и будут, то как объяснять? Неужели в письменном виде показания давать и каяться за свой заслуженный кураж на земле басурманской 
Формулировочка, конечно еще та. Хотя.... А как иначе это назвать.
Вот еще простой вариант. Клиент снимает в стране пребывания крупную сумму наличности в долларах. Подозрительная операция? Не вопрос, подозрительно.
Ответ тоже лежит на поверхности. Обменный курс в стране пребывания дшя наличного бакса заметно выше курса безналичного. А баксовых банкоматов не так много. Коли повезло на такой попасть, грех не воспльзоваться. Не скажу за всю одессу, но в Тайланде и Малазии это эмпирический факт.
А может он конечно там счетик себе ухитрился завести и не уведомлять об этом родную налоговую - это уже вроде как нарушение.
Вот еще простой вариант. Клиент снимает в стране пребывания крупную сумму наличности в долларах. Подозрительная операция? Не вопрос, подозрительно.
Ответ тоже лежит на поверхности. Обменный курс в стране пребывания дшя наличного бакса заметно выше курса безналичного. А баксовых банкоматов не так много. Коли повезло на такой попасть, грех не воспльзоваться. Не скажу за всю одессу, но в Тайланде и Малазии это эмпирический факт.
А может он конечно там счетик себе ухитрился завести и не уведомлять об этом родную налоговую - это уже вроде как нарушение.
вроде как нарушениеСерьёзно? Я всегда думал, что если налоги уплачены, то могу хоть сжечь, хоть снять где захочу под ноль, хоть на развитие политики Руанды потратить. Или это лишь приводит соответствующие структуры к мысли, что могли не всё забрать, раз пациент так лихо их транжирит?
Не не, речь о другом. По последнему варианту законодательства все счета в иностранных банках должны быть задекларированы в налоговой. Если же у кого то есть такой тайный счет, то на него официально, через банковский перевод баксы не перевести. Просто банк не пропустит. Но клиент может снять наличкой, и там же внести. Обойти этот порядок.
kir_sf
guru
И хоть одну, попадающую под условия оплаты безналоговый за бугром карточкой?Так я то тут причем? Я тебе сказал что в письме ЦБ РФ написал, а что там прочитал банк твоего товарища я понятия не имею. Поэтому повторюсь, в банк все вопросы.
И еще, чтоб два раза не вставать. Асис на удивление все правильно разложил вам тут. Ваша задача не делать противозаконных операций. И быть готовым по каждой своей операции сходить в банк и объяснить ее смысл. Даже если она законная. Потому что в списке подозрительных операций почти все сплошь законные.
Это объективная реальность в нашей стране. Если она раздражает, то порядок действий возможен, например, такой
1) Сменить банк;
2) Сменить президента в нашей стране;
3) Сменить страну.
Доказывать мне что это несправедливо и какие вообще подозрительные операции можно совершить по карточке за границей и кому это вообще в голову могло прийти - абсолютно бессмысленно. Только буквы на клавиатуре зря постираете.
Какая всё же интересная формулировка "подозрительные операции")). Интересно, если спустить несколько тысяч ойро в кофешопах амстердамских и в компании с девушками со сниженной социальной ответственностью, будут ли это считать подозрительным...Да кому ты нужен со своими шл..ми
Это 115-ФЗ, "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА"Ну что вы как дети малые то? Если бы обнальщики пользовались для обналичивания только незаконными операциями то и проблем бы никаких не было, их садили бы по ст. 172 УК РФ до семи лет. А они ведь, падлы, законными пользуются. Но не для тех целей, для которых они в законе предназначены, а для "ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЯ)" (с) 115-ФЗ. Посему и существует этот механизм. То бишь, как только надзорным органам становится известной какая-либо схема, по которой с помощью законной операции была легализована серьезная сумма, то эта законная операция автоматом попадет в список ЦБ РФ по ПОД/ФТ. И на усмотрение банка они по любой из этих операций могут дернуть клиента чтобы убедиться, что он ее проводил для целей, прописанных в законе.
Серьёзно? Я всегда думал, что если налоги уплачены, то могу хоть сжечь, хоть снять где захочу под ноль, хоть на развитие политики Руанды потратить.Хоть в Амстераме спустить в компании лиц любого пола с любым уровнем социальной ответственности
Но отчитаться о движениях денег по каждому своему зарубежному счету (о его открытии ты должен в течении месяца сообщить куда следует п. 2 ст. 12 172-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле") раз в год обязан (абз. 2 п. 7 ст. 12 172-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле").
Государство же должно убедиться что абсолютно все налоги уплачены
InterS
v.i.p.
Год прошел с последнего поста в этой теме. Может у кого есть свежее мнение?
Привет Витя.
После новостного ряда? ))
Ага. Есть такое ))
Даешь 100 за 1 бакс!
После новостного ряда? ))
Ага. Есть такое ))
Даешь 100 за 1 бакс!
InterS
v.i.p.
Начинай тыЯ, если честно, теряюсь. Хотел послушать спецов которые с 5% погрешностью прогнозируют
Хотел послушать спецов которые с 5% погрешностью прогнозируютТонкий намек?
Хорошо...Курс доллара/евро может еще слегка подрасти до 65/80 руб., но потом стабилизируется примерно на текущих уровнях, т.е. 63/77 руб. В дальнейшем, когда накал страстей спадет, будет тенденция к дальнейшему снижению курса.
Есть всего одно "НО" (те самые 5% вероятности) - геополитика: США чего-нть сдуру учудят, и наши чего-нть сдуру ответят... Тогда кратковременно курсы могут очень сильно вырасти, но в более долгосрочной перспективе все вернется на круги своя, т.е. к текущим курсам.
"сдуру учудят"© - это и есть новая реальность
просто после выборов курс стал реальным...
а то цены на всё растут в рублях, а доллар нет
вывод? у доллара такая же инфляция как у рубля?
а то цены на всё растут в рублях, а доллар нет
вывод? у доллара такая же инфляция как у рубля?
у рубля официальная 5-7% в год, а по факту все 12-15%
и почему курс доллара не рос, когда русский рубль девальвировал?
и почему курс доллара не рос, когда русский рубль девальвировал?
инфляция доллара США - она в США, а там всем глубоко фиолетов рубль.
Даешь 100 за 1 бакс!где-то (когда-то) я уже такие прогнозы читал
пока, если на тех же условиях парировать, то моя ставка будет то же, однако с учетом ставки пухлемана, она может быть пересмотрена
будем ставить то?
Виктор_Марьянович
тоже Валера
Всем.всем - всем или всем - для всех?
wobbler
v.i.p.
кому-то всем, кому-то не всем
Год прошел с последнего поста в этой теме. Может у кого есть свежее мнение?Как, а тут сплошной свежий ветер. Инфляцию давили дивили, дивили давили, понижением ставок, ну видимо и надавили. Тут так теоретики от финансов нынче объясняют. За что боролись, на то и напоролись.
Давили не инфляцию, а девальвацию и не понижением ставок, а уменьшением денежной массы. Не надо тёплое с мягким путать.
Давили не инфляцию, а девальвацию и не понижением ставок, а уменьшением денежной массы. Не надо тёплое с мягким путать.Ну вот теперь я набираю попкорна с семечками и слушаю рассказ, что есть инфляция, и чем она отличается от девальвации, и как уменьшают денежную массу? Не, ну правда интересно. А как выглядит эта "денежная масса"? И как выглядит ее уменьшение?
Все, накал страстей схлынул, и курс доллара снова никому неинтересен...
пока акции российских (американских) олигархов скупают на биржах Ю.В. Азии.
полагаю, что американцы надавят на биржевиков.
до июня все американцы должны избавиться от росс.облигаций. Если их никто не купит, то что?
в любом случае, валютная выручка в РФ снизится. и где-то ее нужно брать.
как только на рамблере начнет очередной минфиновский эксперд говорить о том, что рубль будет девальвировать, тогда жди скачка доллара.
пока что Россия готовит законопроект об отмене товарного знака на некоторый импорт )))
полагаю, что американцы надавят на биржевиков.
до июня все американцы должны избавиться от росс.облигаций. Если их никто не купит, то что?
в любом случае, валютная выручка в РФ снизится. и где-то ее нужно брать.
как только на рамблере начнет очередной минфиновский эксперд говорить о том, что рубль будет девальвировать, тогда жди скачка доллара.
пока что Россия готовит законопроект об отмене товарного знака на некоторый импорт )))
я же говорю, все самое интересное — в августе)))
Такое впечатление, что люди взялись играть со статистической погрешностью.
Или вообще не в курсе, что она существует!
Или вообще не в курсе, что она существует!
А комменты, как обычно. Оскудело отечество умами
я же говорю, все самое интересное — в августе)))настал август - стало интересно (((
Это популизм чистой воды.
Чтобы сделать так, надо иметь союзников, а никто нам не друг и не союзник.
Все хотят от нас что-то поиметь, а потом обвинить нас во всех грехах.
Так что рано доллар выбрасывать...
Чтобы сделать так, надо иметь союзников, а никто нам не друг и не союзник.
Все хотят от нас что-то поиметь, а потом обвинить нас во всех грехах.
Так что рано доллар выбрасывать...
"суперское решение"... учитывая,что предстоит 40 ярдов баксов где-то найти валютным вкладчикам
выдадут рублями по курсу или юанями, делов то )) юаньцы вон уже нефть за них продают/покупают на бирже не обламываясь, чем мы хуже?
Я не против!) У меня баксы в "банке"
ТОП 5
1
2
4